揭秘数字货币骗局|返钱高峰期跑路，你害怕吗？ ！

来源 | 南方法制日报（微信ID：nffzb1433）

数字货币≠虚拟货币

对于很多人来说，数字货币和虚拟货币的概念经常混淆，但数字货币又不同于虚拟货币。

网络虚拟货币是由一定的发行机构依托公共信息网络，借助计算机技术和通信技术，以数字形式存储在网络或相关电子设备中，并通过网络系统（包括智能卡）传输的虚拟货币。 实现在线等值流通和支付功能。

举个简单的例子，大家熟知的Q币就属于网络虚拟货币。 这类虚拟货币主要限于在特定的虚拟环境中流通，其价值由其发行单位保证。

虽然数字货币可以用于真实的商品和服务交易，但只有国家发行的数字货币才是合法的数字货币。 目前比较知名的比特币在我国还不是法定的数字货币。

2013年，央行会同五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，明确将比特币等非法定数字货币定义为虚拟商品，不以货币或法定货币形式存在。

数字货币≠电子支付

在实际使用体验中，数字货币可能感觉与电子支付方式类似，但两者在本质上还是有很大区别的。 在数字货币出现之前，金融业已经高度信息化。 网上银行、微信、支付宝等电子支付逐渐普及比特币交税，实物现金仅占所有流通货币的很小一部分。 但是，由于交易中使用的钱是通过银行账户来的，所以实际上对应的是纸币。

前不久，全球爆发的勒索病毒“WannaCry”指定比特币为赎金，再次将以比特币为代表的数字货币推上了风口浪尖。 这不是第一次将数字货币与犯罪新闻联系起来。

自从比特币这一第一种加密货币成功走入大众视野并逐渐吸引了大批玩家以来，越来越多的不法分子看中了数字货币这一“摇钱树”。 于是，各种数字货币相继出现。 这些新生的互联网数字货币不再具有比特币的革命性，更多地体现了庞氏骗局的特征，成为互联网金融创新的一个巨大毒瘤。

致富的神话

说到数字货币，就不得不提到比特币。 比特币于 2008 年 10 月 31 日由一位名叫“中本聪”的人在密码学论坛上提出，并于次年 1 月发行了第一批 50 枚比特币。 于是，一种全新的数字货币诞生了。

与传统法币相比，比特币具有四大特点：无中心化发行人、总量有限、使用不受地域限制、匿名性。 它没有中心化的发行者，而是由网络节点上的计算机控制。 同时生成并保存在网络上，使用时也需要经过网络。

对于那些想要获得比特币的人来说，他们需要一台运行特定软件的计算机来计算一系列数学公式。

例如，如果你的计算机以每分钟 1,000 次计算的速度运行，全世界的计算机在 1 分钟内对这个特定软件执行 20,000 次计算，那么你对计算的贡献是 1/20。 如果这分钟释放的比特币数量为20，您的账户将获得1比特币的奖励。

此外，计算机的计算能力越强，获得比特币的概率就越大。 并且按照中本聪的设计，比特币总量固定在2100万个以内。 因此，随着获得比特币数量的增加，计算难度会不断增加，奖励也会不断减少。 获得比特币的过程也由这称为“挖矿”，专门从事计算相关软件的计算机被称为“矿机”。

据了解，比特币在诞生之初的价格几乎为零。 2010年，第一笔比特币交易发生，一位美国程序员用10000比特币买了一个披萨。 但一路走来，比特币的价格已经涨到让人瞠目结舌。 截至今年7月26日，比特币交易网数据显示，一枚比特币价值高达1.7万元。

于是，一大批类似于比特币的数字货币如雨后春笋般涌现。 目前，全球发行了数以千计的数字货币。

争论仍在继续

以比特币为代表的数字货币从诞生之日起就伴随着争议。 数字货币是货币吗？ 它具有货币的基本属性吗？

马克思认为，货币是从商品中分离出来的，在商品交换发展的历史过程中充当一般等价物的商品。 因此，在早期，世界上大部分地区都选择价值较高的黄金和白银作为货币。 但是随着经济的发展，特别是纸币的出现，货币不再具有商品的属性。 国家以自己的信用为背书发行现代货币。

数字货币最大的争议就在这里。 由于其最大的特点是去中心化，数字货币没有特定的发行人，带来匿名、免税、监管、无通胀等风险，同时也缺乏强大的国家或组织为其信用背书。 又因为它没有实物形态，数字货币本身没有商品价值。

▲比特币用户组成一个像蜘蛛网一样的P2P（点对点）网络

2013年，比特币被德国财政部承认为“记账单位”，这意味着比特币在德国被认为是一种法定货币，可以用来纳税和从事贸易活动。

美国、日本等一些国家也承认比特币是一种合法的金融工具，并制定了相应的法律和税收政策，但也有大量国家不支持比特币。

2014年，俄罗斯发表声明称，比特币是一种货币替代品，任何俄罗斯公民和法人不得使用。

韩国的态度也比较明确，拒绝承认比特币是一种法定货币。

在比特币的争论中，很多人认为比特币具有一般商品的性质。 按照政治经济学对商品的定义：劳动用于交换的产品，包括价值和使用价值。 比特币虽然是由计算机和算法直接产生的，但其背后是人的设计和支持，体现了人类不分青红皂白的劳动。 人们使用比特币进行交易，这意味着比特币满足了人们的某些需求，因此比特币也具有使用价值。 从理论和现实两个方面来看，比特币是一种普通商品。 实际上，比特币已经在一些国家作为商品进行交易。

事实上，比特币更像是一个投资标的。 很多人“挖”比特币、购买比特币、持有比特币的目的，并不是因为它在商品意义上的价值属性，也不是因为它在货币意义上的交换属性，而是想趁着市场过热，获得投机兴趣。

诈骗猖獗

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近年来，由于比特币、莱特币等数字资产的暴涨，一些不法分子将“数字货币”的概念与传销、庞氏骗局等古老骗局结合起来，制造出一种“金字塔式数字货币”，专门针对骗人。

不久前，广东警方打掉了一个以“明星”为噱头的传销团伙，涉案金额2亿多元。 这是全国首例成功实现全链条、全范围打击的数字货币传销案件。

▲广东警方查获“星月”传销赃物。龚建峰摄

今年4月，揭阳市公安经侦部门在侦查中发现，一个犯罪团伙利用数字货币“星币”在全国范围内组织网络传销。 他们宣称“Stellar Lumens”是“世界十大数字货币之一，已经全面进入中国市场”，“两​​三年内可以升值几十倍甚至上百倍”。

传销通过多个微信群运作。 这些微信群很大，动辄上百人。 专案民警“潜伏”到其中一个“恒星交流群”，发现该群主经常发关于“恒星”的宣传资料。 机会”、“现在你的加入相当于买了原股”等等。按照规定，加入的会员至少要投资100元。为了增强诱惑力，传销团的宣传单还计算了一笔非常可观的“利润账”：如果购买200台“矿机”（每台5000元），每台机器每天可产出50颗“星币”，以“币”计算，一台可产出1000颗“星币”一天；这些硬币的价值将在一年内翻十倍，投资者将获得 365 万美元的利润。

▲“矿机”

为了在一定程度上“兑现”收益承诺，一旦有新成员加入投资，传销团伙就会拿出一小部分作为红利，象征性地分发给成员，让成员相信。是真的。 同时，团伙还会编造各种理由，比如通过股票凭证的形式，来阻止成员抽取资金或套现。 “要知道，一旦没有新成员加入，或者某条资金链断裂，很快‘脚’就会露出来，一切都必然崩盘。” 办案民警说。

一些参与传销团伙的成员被捕后告诉民警，起初他们以为自己参与的是合法投资，加入后才发现是传销组织，但因为已经投了钱，不愿罢休，只能继续“拉人头”，结果越陷越深。

监管真空

随着数字货币相关犯罪活动逐渐增多，今年6月，央行货币金银局在官网发布了冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示。 央行在风险提示中表示：

我行没有发行过法定数字货币，也没有授权任何机构和企业发行法定数字货币，也没有推广团队。 目前市场上所谓的“数字货币”并非法定数字货币。

央行强调，一些机构和企业推出的所谓“数字货币”和所谓推动央行发行数字货币，可能涉及传销和欺诈行为。

“由于数字货币的匿名性和缺乏政府的监管和控制，数字货币更容易被不法分子用作犯罪的工具。” 办案民警说。 显然比特币交税，数字货币的发展离不开相关机构的监管和法律法规的约束，否则将逐渐成为犯罪的温床。

有关部门应最大限度地发挥数字货币在节约发行流通成本、提高交易或投资效率、增强监管体系内经济交易便利性和透明度等方面的真实价值。

记者王朝艳

编辑何以谦